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9月末M2增速回升,一攬子增量政策在路上

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  10月14日,A股三大指數(shù)震蕩上行。截至收盤,滬指漲2.07%,深證成指漲2.65%,創(chuàng)業(yè)板指漲2.6%。滬深京三市上漲個(gè)股超5000只,總成交額超1.64萬(wàn)億元。

  這是財(cái)政部四季度增量政策公布后的首個(gè)交易日。10月12日國(guó)新辦發(fā)布會(huì)上,財(cái)政部亮出四季度財(cái)政增量政策大招,且表態(tài)正在研究包括中央提升赤字等其他政策工具。這打開了市場(chǎng)對(duì)財(cái)政發(fā)力的想象空間。

  近期一攬子增量政策的出臺(tái)落地,對(duì)市場(chǎng)信心恢復(fù)提供了明顯支持。人民銀行14日發(fā)布的最新金融數(shù)據(jù)顯示,前三季度,社會(huì)融資規(guī)模增量累計(jì)為25.66萬(wàn)億元,比上年同期少3.68萬(wàn)億元;9月末,社會(huì)融資規(guī)模存量402.19萬(wàn)億元,同比增長(zhǎng)8%。

  根據(jù)第一財(cái)經(jīng)梳理,最新金融數(shù)據(jù)顯示幾大要點(diǎn),一是M2增速回升、M1增速持續(xù)回落;二是社會(huì)融資規(guī)模增長(zhǎng)平穩(wěn);三是貸款增長(zhǎng)基本穩(wěn)定。市場(chǎng)普遍認(rèn)為,增量政策的效果將會(huì)進(jìn)一步顯現(xiàn),未來(lái)金融總量有望保持平穩(wěn)增長(zhǎng)。

  各部委政策將繼續(xù)提升市場(chǎng)信心。穩(wěn)經(jīng)濟(jì)的關(guān)鍵是穩(wěn)企業(yè),在14日國(guó)新辦舉行的新聞發(fā)布會(huì)上,國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)督管理總局、工業(yè)和信息化部、司法部、國(guó)家金融監(jiān)督管理總局四部門介紹加大助企幫扶政策。

  中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)研究院院長(zhǎng)黃漢權(quán)表示,一攬子增量政策是全方位、多領(lǐng)域、多層次的,同時(shí)政策將持續(xù)用力、加力,不是暫時(shí)的、短期的,后續(xù)還會(huì)有更多的政策出臺(tái),有些在力度上也會(huì)比較大。除了注重政策的出臺(tái),還要注重政策的落實(shí),要關(guān)注政策效果能否達(dá)到預(yù)期目標(biāo),優(yōu)化政策的傳導(dǎo)機(jī)制,讓政策從出臺(tái)到落地見(jiàn)效的時(shí)間盡可能縮短。

  9月金融數(shù)據(jù)要點(diǎn)

  央行數(shù)據(jù)顯示,9月末,廣義貨幣(M2)余額309.48萬(wàn)億元,同比增長(zhǎng)6.8%。狹義貨幣(M1)余額62.82萬(wàn)億元,同比下降7.4%。流通中貨幣(M0)余額12.18萬(wàn)億元,同比增長(zhǎng)11.5%。前三季度凈投放現(xiàn)金8386億元。

  其中,M2增速回升,比上月末高0.5個(gè)百分點(diǎn)。2023年是疫情平穩(wěn)轉(zhuǎn)段的第一年,M2增速明顯加快,導(dǎo)致基數(shù)較高。從剔除基數(shù)影響的兩年平均增速看,2023年和2024年9月末M2平均增長(zhǎng)8.5%,保持了流動(dòng)性合理充裕。

  市場(chǎng)專家認(rèn)為,M2增速趨穩(wěn)回升是多種因素共同作用的結(jié)果。在一攬子增量政策措施發(fā)布后,市場(chǎng)對(duì)支持股票市場(chǎng)穩(wěn)定發(fā)展的兩項(xiàng)工具反響熱烈,市場(chǎng)預(yù)期有所改善,近期股票市場(chǎng)回升,部分資金加速?gòu)睦碡?cái)?shù)荣Y管產(chǎn)品回流,證券客戶保證金計(jì)入M2中,也帶動(dòng)了M2的回升。

  從社會(huì)融資規(guī)模來(lái)看,初步統(tǒng)計(jì),2024年9月末,社會(huì)融資規(guī)模存量為402.19萬(wàn)億元,同比增長(zhǎng)8%。前三季度社會(huì)融資規(guī)模增量累計(jì)為25.66萬(wàn)億元,比上年同期少3.68萬(wàn)億元。

  從人民幣貸款來(lái)看,前三季度人民幣貸款增加16.02萬(wàn)億元(去年同期為19.75萬(wàn)億元),其中,9月末人民幣貸款余額253.61萬(wàn)億元,同比增長(zhǎng)8.1%(去年同期為同比增長(zhǎng)10.9%)。

  市場(chǎng)專家分析,去年金融業(yè)增加值核算方式主要是基于存貸款增速的推算法,部分地方政府為推動(dòng)區(qū)域經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng),督導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)增加貸款投放,導(dǎo)致貸款基數(shù)較高。隨著金融業(yè)增加值核算方式優(yōu)化調(diào)整,今年以來(lái),這一現(xiàn)象已明顯減少。

  也有業(yè)內(nèi)人士反映,隨著去年9月存量房貸利率調(diào)整政策陸續(xù)落地,提前還貸現(xiàn)象減少,部分銀行也將前期發(fā)行的住房抵押貸款支持證券(RMBS)所涉貸款回表,這些因素都在一定程度上推高了當(dāng)時(shí)的貸款。今年以來(lái),有效融資需求總體上弱于去年,疊加去年的高基數(shù)影響后,9月社會(huì)融資規(guī)模和貸款增速有小幅回落,剔除高基數(shù)因素后增速總體是平穩(wěn)的,金融對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的支持也更穩(wěn)、更實(shí)。

  政策調(diào)整緊抓房地產(chǎn)、資本市場(chǎng)

  9月以來(lái),一攬子增量政策相繼公布落地,給市場(chǎng)帶來(lái)的積極反應(yīng)仍在持續(xù)。

  “無(wú)論從政策組合還是單項(xiàng)政策看,近期央行政策力度都非常大?!币晃皇袌?chǎng)權(quán)威專家表示,本輪政策調(diào)整抓住了房地產(chǎn)、資本市場(chǎng)兩個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)。

  市場(chǎng)普遍認(rèn)為,本輪房地產(chǎn)市場(chǎng)調(diào)整持續(xù)時(shí)間較以往長(zhǎng),市場(chǎng)信心持續(xù)偏弱,對(duì)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行都造成了影響。從今年的貨幣政策操作看,央行著力推動(dòng)各方面達(dá)成共識(shí),抓好房地產(chǎn)市場(chǎng)這個(gè)關(guān)鍵點(diǎn),5月優(yōu)化住房信貸政策,設(shè)立保障性住房再貸款,推動(dòng)存量商品房去庫(kù)存;9月進(jìn)一步降低存量房貸利率和房貸最低首付比例,延長(zhǎng)部分房地產(chǎn)金融政策實(shí)施期限。前期政策效果逐步顯現(xiàn),房地產(chǎn)市場(chǎng)已有積極反應(yīng)。

  “下調(diào)存量房貸利率政策涉及多個(gè)部門,各部門達(dá)成共識(shí)推動(dòng)本次調(diào)整順利實(shí)施實(shí)屬不易。” 業(yè)內(nèi)專家表示,此舉將能夠比較明顯減輕購(gòu)房者的還款壓力,提升消費(fèi)能力。

  股市是宏觀經(jīng)濟(jì)的晴雨表,也是市場(chǎng)信心的集中表現(xiàn)。近期,央行還創(chuàng)設(shè)了兩項(xiàng)結(jié)構(gòu)性工具,支持股票市場(chǎng)穩(wěn)定發(fā)展。

  業(yè)內(nèi)專家表示,一系列政策出臺(tái)后,股指出現(xiàn)回升,有效提振了市場(chǎng)信心。

  不過(guò),對(duì)于結(jié)構(gòu)性政策,市場(chǎng)也有不同聲音。比如,有觀點(diǎn)認(rèn)為,資金流入了市場(chǎng),但并沒(méi)有流入實(shí)體。

  “央行關(guān)注結(jié)構(gòu)性的堵點(diǎn),如果結(jié)構(gòu)性堵點(diǎn)處理不好,對(duì)信心影響也會(huì)很大。近一段時(shí)間,央行出臺(tái)的一些政策都是結(jié)構(gòu)性的,也是為了解決這些結(jié)構(gòu)性的堵點(diǎn),核心仍在于實(shí)體經(jīng)濟(jì)?!鄙鲜鰴?quán)威專家表示。

  近年來(lái),金融部門出臺(tái)了各種結(jié)構(gòu)性政策舉措,推進(jìn)金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革,優(yōu)化金融服務(wù)。

  業(yè)內(nèi)專家認(rèn)為,結(jié)構(gòu)性政策最終還是為了服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì),解決實(shí)體經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中的關(guān)鍵堵點(diǎn),一些政策工具還會(huì)通過(guò)扭轉(zhuǎn)特定市場(chǎng)的螺旋下行反饋,推動(dòng)實(shí)體經(jīng)濟(jì)循環(huán)暢通。

  近年來(lái),我國(guó)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級(jí),信貸結(jié)構(gòu)也相應(yīng)增減調(diào)整。房地產(chǎn)、地方融資平臺(tái)等傳統(tǒng)領(lǐng)域信貸需求整體收縮,綠色發(fā)展、科技創(chuàng)新等新動(dòng)能加快形成,雖然短期內(nèi)難以補(bǔ)足信貸增長(zhǎng)的缺口,但也在加快補(bǔ)上。

  記者從央行獲悉,9月末,制造業(yè)中長(zhǎng)期貸款余額為13.88萬(wàn)億元,同比增長(zhǎng)14.8%,其中高技術(shù)制造業(yè)中長(zhǎng)期貸款余額同比增長(zhǎng)12.0%;“專精特新”企業(yè)貸款余額為4.26萬(wàn)億元,同比增長(zhǎng)13.5%;普惠小微貸款余額為32.90萬(wàn)億元,同比增長(zhǎng)14.5%。以上貸款增速均高于同期各項(xiàng)貸款增速。

  助企幫扶政策加力提效

  在央行、財(cái)政部陸續(xù)推出增量政策之后,助企幫扶政策也正在加力提效。10月14日,國(guó)新辦舉行新聞發(fā)布會(huì),國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)督管理總局局長(zhǎng)羅文、工業(yè)和信息化部副部長(zhǎng)王江平、司法部副部長(zhǎng)胡衛(wèi)列、國(guó)家金融監(jiān)督管理總局副局長(zhǎng)叢林一同出席并介紹加大助企幫扶力度有關(guān)情況。

  在發(fā)布會(huì)上,羅文介紹了加大助企幫扶力度六方面政策措施,包括精準(zhǔn)扶持不同經(jīng)營(yíng)主體發(fā)展,有力有效減輕企業(yè)負(fù)擔(dān),營(yíng)造公平競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)環(huán)境,堅(jiān)決維護(hù)經(jīng)營(yíng)主體的合法權(quán)益,嚴(yán)格規(guī)范涉企執(zhí)法監(jiān)管行為等方面。

  規(guī)范涉企執(zhí)法監(jiān)管行為方面,羅文表示,市場(chǎng)監(jiān)管總局將推出以下四個(gè)方面的政策措施:一是引導(dǎo)平臺(tái)企業(yè)用流量幫助平臺(tái)內(nèi)商戶提升品牌知名度、擴(kuò)大市場(chǎng)交易量;二是推動(dòng)將質(zhì)量信譽(yù)作為企業(yè)的融資依據(jù);三是對(duì)個(gè)體工商戶實(shí)施分型分類、精準(zhǔn)幫扶;四是加快制修訂設(shè)備更新和消費(fèi)品以舊換新相關(guān)重點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)的進(jìn)程。

  對(duì)企業(yè)亂收費(fèi)既會(huì)加重企業(yè)負(fù)擔(dān),又會(huì)損害營(yíng)商環(huán)境。近期,市場(chǎng)監(jiān)管總局將加大對(duì)涉企違規(guī)收費(fèi)的監(jiān)管執(zhí)法力度,切實(shí)幫助企業(yè)減輕負(fù)擔(dān)。

  小微企業(yè)是穩(wěn)定經(jīng)濟(jì)、擴(kuò)大就業(yè)以及改善民生的重要力量。叢林介紹,近期特別圍繞助企幫扶,出臺(tái)了一系列的舉措。這些舉措重點(diǎn),就是要打通小微企業(yè)融資的堵點(diǎn)和卡點(diǎn),優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境,暢通融資渠道,力爭(zhēng)做到服務(wù)不減、價(jià)格更優(yōu)。

  半個(gè)多月前,國(guó)家金融監(jiān)管總局局長(zhǎng)李云澤在國(guó)務(wù)院新聞辦“金融支持經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展”的發(fā)布會(huì)上預(yù)告,將會(huì)同國(guó)家發(fā)改委建立支持小微企業(yè)融資的協(xié)調(diào)工作機(jī)制。

  叢林表示,總局在充分調(diào)研并且借鑒此前有關(guān)機(jī)制經(jīng)驗(yàn)做法的基礎(chǔ)上,已牽頭建立了支持小微企業(yè)融資的協(xié)調(diào)工作機(jī)制;這項(xiàng)機(jī)制加強(qiáng)央地聯(lián)動(dòng),從供需兩端發(fā)力,統(tǒng)籌解決小微企業(yè)融資難和銀行放貸難的問(wèn)題,近期將召開專門會(huì)議進(jìn)行部署。

  面對(duì)工業(yè)企業(yè)需求不足的問(wèn)題,王江平則在會(huì)上表示,四季度工信部將會(huì)同相關(guān)部門,再推出一批促消費(fèi)、擴(kuò)內(nèi)需的具體舉措,幫扶企業(yè)拓展市場(chǎng)、釋放活力。

  具體來(lái)看,一是聚焦投資帶動(dòng),實(shí)施技術(shù)改造升級(jí)和設(shè)備更新工程;二是圍繞擴(kuò)大消費(fèi),組織優(yōu)供給、促升級(jí)系列行動(dòng);三是深化場(chǎng)景應(yīng)用,培育壯大低空經(jīng)濟(jì)、智能制造等新質(zhì)生產(chǎn)力。

  王江平表示,抓緊下達(dá)超長(zhǎng)期特別國(guó)債支持項(xiàng)目批復(fù)和資金,加快已簽約的1500億元技術(shù)改造再貸款發(fā)放到位。近期,向銀行推薦一批新的專項(xiàng)再貸款項(xiàng)目,并提前謀劃2025年制造業(yè)新型技術(shù)改造城市試點(diǎn)。組織工業(yè)領(lǐng)域儲(chǔ)備項(xiàng)目加快開工建設(shè),盡快形成更多實(shí)物工作量。目前,工業(yè)領(lǐng)域在建和年內(nèi)開工項(xiàng)目大約有36000個(gè),預(yù)計(jì)未來(lái)3年將拉動(dòng)投資超過(guò)11萬(wàn)億元。

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