工銀理財總裁高向陽:銀行理財向中長期限轉型迎來新的歷史機遇
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專題:全球財富管理論壇·2024上海蘇河灣大會
金融一線10月26日消息,全球財富管理論壇·2024上海蘇河灣大會于10月26-27日在上海舉行。
工銀理財總裁高向陽表示,銀行理財向中長期限轉型迎來新的歷史機遇,也是提升行業(yè)韌性和發(fā)展質(zhì)量的必由之路。
他表示,過去六年來,在監(jiān)管部門的統(tǒng)一領導下,銀行理財深入落實資管新規(guī)精神,以規(guī)范帶轉型,以轉型促發(fā)展,實現(xiàn)了回歸本源、結構優(yōu)化、提質(zhì)增效的良好改革效果,特別是隨著統(tǒng)一監(jiān)管、分級分類等政策的持續(xù)推進,行業(yè)良性競爭生態(tài)得到進一步優(yōu)化,迎來了市場規(guī)模加速增長、競爭格局全面重塑的高質(zhì)量發(fā)展新紀元。
從管理規(guī)模來看,高向陽稱,今年是理財行業(yè)發(fā)展名副其實的“大年”。9月份在本輪市場調(diào)整之前,理財行業(yè)整體規(guī)模擴張至超過30萬億,相比去年底大幅增長超3萬億,規(guī)模增長在整個大資管行業(yè)中都是非??斓摹?/p>
同時,他也指出,在理財行業(yè)轉型過程中,也不可避免的存在客戶風險偏好下降,規(guī)模提升和能力建設不相匹配,產(chǎn)品現(xiàn)金化、短期化,策略單一化、同質(zhì)化,階段性“順周期”波動放大等客觀難題,理財行業(yè)面臨的短期挑戰(zhàn)也不容忽視。尤其是年初以來,結構性“資產(chǎn)荒”問題極致演繹,各期限、各品種債券收益率持續(xù)下行,長端品種比如10年國債收益率從2.56%一路降至2.0%的歷史極低水平,整個固收市場都呈現(xiàn)出期限利差、信用利差“雙低局面”。
面對產(chǎn)品端、負債端規(guī)模的快速增長和“低利率”、“資產(chǎn)荒”的大環(huán)境,高向陽稱,理財行業(yè)資產(chǎn)收益與負債成本之間的匹配難度是比較高的,一旦出現(xiàn)預期反轉和利率上行,整個行業(yè)面臨的挑戰(zhàn)也是比較大的。在此背景下,銀行理財逐步向中長期限產(chǎn)品引流是克服資金短期化難題、提升行業(yè)韌性和發(fā)展質(zhì)量的必由之路。
高向陽稱,長期資金又是促進我國資本市場平穩(wěn)運行、提升金融服務實體經(jīng)濟質(zhì)效的重要基石。中央政治局會議在兩個月內(nèi)二度提及資本市場,強調(diào)“要努力提振資本市場,大力引導中長期資金入市,打通社保、保險、理財?shù)荣Y金入市堵點”,這也為理財行業(yè)有效發(fā)揮市場“穩(wěn)定器”作用和實現(xiàn)自身高質(zhì)量發(fā)展提供了機遇、指明了方向。
高向陽表示,今年以來,監(jiān)管部門全面深化資本市場改革,陸續(xù)出臺了新“國九條”以及資本市場“1+N”等系列政策文件,基礎制度不斷健全,市場治理扎實推進,貫穿其中的主線就是強監(jiān)管、防風險、推動資本市場高質(zhì)量發(fā)展,這些都為銀行理財向中長期限轉型提供了歷史性機遇。
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