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　　來源：國(guó)際金融報(bào)

　　營(yíng)業(yè)部頻踩紅線，這家券商連收罰單！

　　11月18日，天津證監(jiān)局披露兩張罰單，劍指財(cái)達(dá)證券天津獅子林大街證券營(yíng)業(yè)部存在拼單賣私募、借他人賬戶炒股等違規(guī)問題，并對(duì)該營(yíng)業(yè)部和涉事員工采取出具警示函的措施。

　　除了合規(guī)管理問題之外，財(cái)達(dá)證券今年前三季度業(yè)績(jī)下滑問題也受到市場(chǎng)關(guān)注。2024年三季報(bào)顯示，財(cái)達(dá)證券前三季度實(shí)現(xiàn)營(yíng)收17.05億元，同比減少3.21%；歸屬于上市公司股東的凈利潤(rùn)約3.7億元，同比減少33.24%。

　　違規(guī)被罰

　　天津證監(jiān)局公告顯示，經(jīng)查，財(cái)達(dá)證券天津獅子林大街證券營(yíng)業(yè)部存在合規(guī)管理不到位的問題，具體來看有兩類違規(guī)：

　　一是個(gè)別員工在從業(yè)期間借用他人證券賬戶買賣股票，營(yíng)業(yè)部未將其實(shí)際使用的手機(jī)號(hào)納入監(jiān)測(cè)，未充分防范其利用職務(wù)便利從事違法違規(guī)行為；

　　二是存在向《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定的合格投資者之外的個(gè)人募集資金，并為投資者提供多人拼湊等滿足合格投資者要求的便利情況。

　　同日，天津證監(jiān)局還披露了另一則罰單，劍指員工遲偉在財(cái)達(dá)證券天津獅子林大街證券營(yíng)業(yè)部任職期間，存在借用他人證券賬戶買賣股票的行為。

　　根據(jù)相關(guān)規(guī)定，天津證監(jiān)局決定對(duì)財(cái)達(dá)證券天津獅子林大街證券營(yíng)業(yè)部、遲偉均采取出具警示函的監(jiān)督管理措施，并記入證券期貨市場(chǎng)誠(chéng)信檔案。

　　受訪人士普遍認(rèn)為，拼單賣私募、借他人賬戶炒股等違規(guī)行為屬于資本市場(chǎng)“常見病”，但這些違規(guī)行為的背后蘊(yùn)藏著許多危害。

　　財(cái)經(jīng)評(píng)論員張雪（金麒麟分析師）峰向記者分析表示，《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》明確要求私募基金投資者需具備一定的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和承受能力，如金融資產(chǎn)不低于300萬元或最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬元。拼單行為讓不具備這些條件的投資者進(jìn)入市場(chǎng)，降低了市場(chǎng)準(zhǔn)入門檻，破壞了基金行業(yè)的公平性和透明度，可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)積聚，繼而引發(fā)糾紛和連鎖反應(yīng)。

　　而關(guān)于從業(yè)人員違規(guī)炒股，今年以來，監(jiān)管持續(xù)重拳出擊。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，年內(nèi)包括招商證券、中銀證券等數(shù)家券商因“借用他人證券賬戶買賣股票”收到罰單，罰沒總金額合計(jì)超過9700萬元。

　　香頌資本董事沈萌指出，借用他人證券賬戶可能帶來老鼠倉(cāng)或風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控不到位等問題，干擾證券市場(chǎng)正常秩序。

　　業(yè)績(jī)承壓

　　財(cái)達(dá)證券業(yè)績(jī)下滑問題也備受市場(chǎng)關(guān)注。

　　2024年三季報(bào)顯示，財(cái)達(dá)證券今年前三季度實(shí)現(xiàn)營(yíng)收17.05億元，同比減少3.21%；歸屬于上市公司股東的凈利潤(rùn)約3.7億元，同比減少33.24%；基本每股收益0.11元，同比減少35.29%。

　　關(guān)于凈利潤(rùn)同比下滑的問題，財(cái)達(dá)證券解釋稱，這主要為自營(yíng)業(yè)務(wù)收益（投資收益+公允價(jià)值變動(dòng)收益）同比下降所致。

　　東方財(cái)富Choice數(shù)據(jù)顯示，從近三年業(yè)績(jī)表現(xiàn)來看，財(cái)達(dá)證券業(yè)績(jī)總體并不穩(wěn)定。

　　財(cái)達(dá)證券于2021年5月7日登陸A股市場(chǎng)，營(yíng)業(yè)總收入于當(dāng)年達(dá)到巔峰的25.24億元，同比增長(zhǎng)23.15%。而2022年，財(cái)達(dá)證券總營(yíng)收僅16.44億元，同比下滑34.89%。2023年年報(bào)顯示，財(cái)達(dá)證券總營(yíng)收又有所回升，達(dá)23.17億元，同比增長(zhǎng)40.96%。

　　凈利潤(rùn)方面，近三年來看，財(cái)達(dá)證券2021年實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤(rùn)6.8億元，同比增長(zhǎng)27.93%；2022年，該公司歸母凈利潤(rùn)“腰斬”為3.02億元，同比下滑55.55%。2023年，財(cái)達(dá)證券實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤(rùn)6.06億元，同比增長(zhǎng)100.29%。

　　公開資料顯示，財(cái)達(dá)證券是經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，正式成立于2002年4月，注冊(cè)資本32.45億元，目前全國(guó)范圍內(nèi)共設(shè)立23家分公司和99家證券營(yíng)業(yè)部。