資產(chǎn)配置是另一個關(guān)鍵的風險管理工具。通過合理分配股票、債券、現(xiàn)金等資產(chǎn)的比例，投資者可以根據(jù)自身的風險承受能力和投資目標來構(gòu)建投資組合。例如，年輕投資者可能更傾向于高風險高回報的股票，而退休投資者則可能偏好低風險的債券。研究表明，資產(chǎn)配置對投資組合的長期表現(xiàn)有著決定性的影響。

定期再平衡是維持投資組合風險水平的重要手段。市場波動會導致投資組合中各類資產(chǎn)的比例發(fā)生變化，定期再平衡可以幫助投資者恢復(fù)原有的資產(chǎn)配置比例，從而控制風險。例如，如果股票市場表現(xiàn)優(yōu)異，股票在投資組合中的比例可能會上升，通過賣出部分股票并買入債券，投資者可以降低風險敞口。

使用衍生品工具如期貨、期權(quán)等，也是管理投資組合風險的一種方法。這些工具可以用來對沖特定風險，如利率風險、匯率風險等。例如，投資者可以通過購買看跌期權(quán)來保護股票投資免受市場下跌的影響。然而，衍生品的使用需要謹慎，因為它們本身也帶有一定的風險。

以下是一個簡單的表格，總結(jié)了上述風險管理策略及其效果：

總之，投資者在管理投資組合風險時，應(yīng)綜合考慮自身的風險承受能力、投資目標以及市場環(huán)境，選擇合適的策略并靈活運用。通過有效的風險管理，投資者可以在追求收益的同時，保護自己的投資不受市場波動的不利影響。

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