近日，西藏證監(jiān)局公布了決定注銷喜鵲財(cái)富基金銷售有限公司公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證的消息，這也是該銷售機(jī)構(gòu)主動(dòng)提交注銷申請(qǐng)之后的處理結(jié)果。

9月23日，喜鵲財(cái)富官網(wǎng)已經(jīng)無法正常打開，Wind統(tǒng)計(jì)顯示，截止到9月22日，仍有145只代銷基金顯示有15家基金公司旗下產(chǎn)品與之有合作。《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者也從喜鵲財(cái)富相關(guān)人士獲悉，存量持有人份額或?qū)⑼ㄟ^轉(zhuǎn)托管方式處理，且表示會(huì)有安全滿意的處理方式。

又一起主動(dòng)申請(qǐng)注銷基金銷售牌照案例

9月20日，西藏證監(jiān)局發(fā)布公告稱，轄內(nèi)喜鵲財(cái)富基金銷售有限公司向證監(jiān)會(huì)提交了注銷公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證的申請(qǐng)，根據(jù)相關(guān)法規(guī)，已決定注銷。

值得注意的是，從去年開始，陸續(xù)已有多家基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行過主動(dòng)注銷申請(qǐng)，在業(yè)內(nèi)看來，代銷市場(chǎng)的艱難成為越來越多機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型甚至放棄的關(guān)鍵因素，其中還包括經(jīng)營及內(nèi)控出現(xiàn)問題。

喜鵲財(cái)富基金此前也因基金代銷違規(guī)被西藏證監(jiān)局采取措施，2022年7月7日，喜鵲財(cái)富基金銷售有限公司在經(jīng)營管理、內(nèi)部控制以及信息技術(shù)方面涉及多項(xiàng)違規(guī)，已被采取責(zé)令暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)6個(gè)月的監(jiān)督管理措施。

而隨著監(jiān)管采取措施的公布，越來越多的公募基金公司也開始終止與之合作，而類似的情況在行業(yè)中多次出現(xiàn)。據(jù)記者不完全統(tǒng)計(jì)，去年以來，至少有10家公募基金代銷機(jī)構(gòu)注銷牌照，其中絕大多數(shù)為機(jī)構(gòu)主動(dòng)提交申請(qǐng)進(jìn)行注銷。

“即便基金不好賣也未必要注銷牌照，徹底放棄業(yè)務(wù)很大程度上還有其他原因?！?月23日，有公募界人士在同《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者交流時(shí)表示，即便是有公司選擇終止合作，也是一段時(shí)間內(nèi)尤其針對(duì)部分產(chǎn)品進(jìn)行的“切割”。

在該人士看來，立足專業(yè)化的銷售渠道業(yè)務(wù)，本來就在業(yè)內(nèi)比較搶手，注銷資格或也面臨存量代銷產(chǎn)品的去留及安置問題，其中也有很多法規(guī)或費(fèi)用方面的成本，其實(shí)對(duì)機(jī)構(gòu)本身而言并不劃算。

但目前看來，的確有不少代銷機(jī)構(gòu)選擇主動(dòng)注銷，去年至今，包括深圳宜投基金銷售有限公司、深圳盈信基金銷售有限公司、鳳凰金信（海口）基金銷售有限公司等多家代銷機(jī)構(gòu)均已主動(dòng)提交注銷申請(qǐng)并已獲得相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)許可。

注銷機(jī)構(gòu)旗下此前代銷的基金如何處置？

代銷機(jī)構(gòu)的基金代銷牌照被注銷，也就意味著不能再從事相關(guān)業(yè)務(wù)，不過Wind統(tǒng)計(jì)的數(shù)據(jù)顯示，一些已經(jīng)注銷資格的代銷公司旗下依然有基金在列。

以前述喜鵲財(cái)富基金為例，今年年初的代銷基金只數(shù)為495只，代銷基金家數(shù)有43家；截止到9月23日，代銷基金只數(shù)為145只，代銷基金公司家數(shù)為15家。包括前述深圳宜投基金銷售有限公司也有100只基金代銷，5家基金公司為其代銷對(duì)象。

據(jù)記者通過相關(guān)人士了解，原則上已經(jīng)簽署過終止代銷合作協(xié)議的公司是不允許其繼續(xù)開展存續(xù)基金的代銷業(yè)務(wù)的。

對(duì)此，9月23日，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者向喜鵲財(cái)富基金相關(guān)人士取得聯(lián)系，對(duì)方告訴記者，對(duì)于已通過喜鵲財(cái)富購買基金的持有人，后期肯定會(huì)有處理的渠道，應(yīng)該會(huì)有轉(zhuǎn)托管的步驟，也表示希望投資人放心，會(huì)有滿意跟安全的方式去解決。

一般來說，在哪里申購的基金就需要在哪里進(jìn)行贖回，這也是為何代銷機(jī)構(gòu)的經(jīng)營狀態(tài)備受外界關(guān)注的原因。據(jù)了解，如果遇到服務(wù)渠道需要更改的客戶，尤其是在贖回階段需要進(jìn)行轉(zhuǎn)托管，基金公司會(huì)聯(lián)系客戶提交申請(qǐng)，將持有的基金份額轉(zhuǎn)托管至公司直銷渠道。

對(duì)于未自行提交申請(qǐng)的，則依照持有人是否在對(duì)應(yīng)基金公司開設(shè)直銷賬戶分開處理。已開直銷賬戶的，將由基金公司統(tǒng)一完成對(duì)相關(guān)基金份額的轉(zhuǎn)托管工作，持有人可以通過基金公司直銷渠道進(jìn)行后續(xù)業(yè)務(wù)操作。

提及存續(xù)基金的代銷，手續(xù)費(fèi)和尾隨傭金的收入是代銷機(jī)構(gòu)最為看重的部分，尾隨傭金就是在基金存續(xù)期間持續(xù)收取的傭金，而隨著資格的注銷，這些經(jīng)營項(xiàng)目或也不復(fù)存在，如何妥善處理和保護(hù)持有人的權(quán)益將是機(jī)構(gòu)重要的工作內(nèi)容。

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