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　　來源：券業(yè)行家

　　“小網(wǎng)點”的“大麻煩”，財信證券咋搞的？

　　因會所翻車導致中止IPO的財信證券，又攤上了一樁麻煩事。參保人員僅有6名的“迷你”網(wǎng)點，因三項違規(guī)收到監(jiān)管警示函。

　　罰單警示

　　總部位于湖南的財信證券股份有限公司（簡稱：財信證券），現(xiàn)有6家分公司和88家券商網(wǎng)點。而在山海關外的東三省，轄區(qū)內均只有一家營業(yè)部。其中，長春東南湖大路證券營業(yè)部（簡稱：長春營業(yè)部），近期收到了監(jiān)管處罰。

　　9月24日，吉林證監(jiān)局點名財信證券長春營業(yè)部存在三項違規(guī)。

　　一是未有效落實從業(yè)人員投資行為管理要求。

　　二是未有效履行賬戶使用實名制、適當性管理、異常交易管理等職責。

　　三是在個別基金產品的銷售過程中，未以顯著、清晰的方式向投資人揭示風險。

　　依照《證券基金經營機構董事、監(jiān)事、高級管理人員及從業(yè)人員監(jiān)督管理辦法》《證券經紀業(yè)務管理辦法》《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》等規(guī)定，吉林證監(jiān)局對財信證券長春營業(yè)部采取出具警示函的監(jiān)管措施。

　　今年4月，財信證券在發(fā)債公告中披露了2020年至2023年內的年來的監(jiān)管處罰信息，分別涉及期貨子公司，投行業(yè)務和打新詢價。而本次針對分支機構的罰單，可能是最近四年來唯一一次涉及財富管理條線的處罰。

　　設點波折

　　成立于2016年6月的財信證券長春營業(yè)部，至今已有八載，未有變更營業(yè)部負責人記錄。

　　行家注意到，這家網(wǎng)點在設立之初就出現(xiàn)了波折。

　　湖南證監(jiān)局于2015年7月批準當時還是財富證券的財信證券設立21家營業(yè)部，其中就有長春營業(yè)部。半年之后，因“設立工作存在實際困難”，長春營業(yè)部等14家分支機構獲批順延。此外，行家未能查到長春營業(yè)部負責人董自紅的任命函。

　　偉海精英數(shù)據(jù)顯示，董自紅于2008年12月任職于東海證券長春前進大街證券營業(yè)部（簡稱：前進大街營業(yè)部），當時只是普通員工。2016年6月，甫一加入財信證券，董自紅就當上了營業(yè)部負責人。

　　說來也是巧了，今年8月，吉林證監(jiān)局對東海證券前進大街營業(yè)部采取監(jiān)管警示措施，違規(guī)行為多達七項，包括：不相容崗位職責未分離；未有效履行賬戶使用實名制、適當性管理、異常交易管理等職責；客戶回訪的流程不規(guī)范；未對證券經紀人招攬和服務的客戶進行專門回訪；投資者投訴處理工作不到位，營業(yè)場所公示投訴電話有誤，未妥善處理個別投資者投訴和糾紛；未有效落實從業(yè)人員投資行為管理要求。

　　業(yè)績管窺

　　在2016年也就是成立當年，財信證券長春營業(yè)部參保人員為4名，其后數(shù)年均有6名參保人員。前述監(jiān)管函中提及的從業(yè)人員投資，銷售產品違規(guī)事項的直接責任人員，極有可能來自這幾位員工。

　　至于營業(yè)部負責人是否也涉及違規(guī)，行家不得而知。但其執(zhí)掌數(shù)年時間里，長春營業(yè)部的表現(xiàn)并不如人意。

　　據(jù)財信證券招股書，長春營業(yè)部承租營業(yè)面積為272平米。從2019年到2022年上半年，各期營業(yè)收入分別為34.48萬元、33.14萬元、50.83萬元和24.76萬元。雖然2021年同比出現(xiàn)了大幅增長，但因整體規(guī)模較小，財信證券未對業(yè)績變動進行說明。

　　長期業(yè)績不佳，疊加監(jiān)管處罰，或許，財信證券將對這位老總進行內部追責，甚至“另請高明”。

　　IPO進展

　　再來說說財信證券。近年來謀求上市的努力，遭遇了挫折。

　　今年8月27日，因會計機構天職國際會計師事務所（特殊普通合伙）（簡稱：天職國際）被暫停業(yè)務6個月，財信證券IPO中止審核。

　　9月5日，財信證券改聘天健會計師事務所（特殊普通合伙）（簡稱：天健所）為會計機構，但目前尚未見恢復審核公告。

　　由于上交所公開披露的財信證券的招股書仍是2023年初的版本，其中的業(yè)績數(shù)據(jù)截至2022年上半年。為此，行家查看了近期財報數(shù)據(jù)：

　　2023年，財信證券營業(yè)收入為36.46億元，同比增長8.61%；歸母凈利潤8.58億元，同比增長12.72%。主營業(yè)務中，自營業(yè)務貢獻12.58億元營收，同比增長20.81%；經紀業(yè)務攬收6.10億元，同比下降9.47%；投行業(yè)務同比增長10.11%，攬收3.45億元。

　　2024年上半年，財信證券營業(yè)收入14.45億元，同比下降7.83%；歸母凈利潤4.64億元，同比下降11.29%。主營業(yè)務中，資管和信用兩項業(yè)務增幅可觀；經紀業(yè)務、投行業(yè)務和自營業(yè)務出現(xiàn)了不同程度下降。

　　2024年僅剩下不足百日，財信證券的業(yè)績表現(xiàn)與合規(guī)運營，是否能取得新的成就呢？